Để điều hành vốn tốt trong đầu tư nguồn vốn đại quát, và trong đầu cơ forex nói riêng, thì ta phải trả lời được 1 vài định nghĩa quan yếu đấy là: Margin là gì? Margin call gì? Stop out (call out) là gì? Chính vì vậy, trong bài viết này tôi sẽ giảng giải cho bạn một cách dễ hiểu nhất: margin forex là gì, Margin call, hay Stop out là gì? Hoặc thậm chí là các định nghĩa liên quan khác như Leverage, Blance, Equity, Free Margin Level, Used Margin,… các định nghĩa này được tôi rút ra từ các sàn ngoại hối (forex) bậc nhất toàn cầu, nơi tôi cũng đang mở account Forex của mình ở ấy. Chúng ta bắt đầu Nhận định nhé.
các định nghĩa can hệ đến Margin (ký quỹ) trong đầu cơ forex
1. Leverage (Đòn bẩy)
Trong thương lượng forex, đòn bẩy là một công cụ tài chính hữu dụng cho phép bạn tiến hành một thương lượng có trị giá to hơn phổ biến lần tài khoản giao dịch vốn có của bạn để thu được hưởng nhuận đáng kể từ sự chuyển di nhỏ của giá.
Ví dụ: Nhà đầu cơ có thể thương lượng với các vị thế tương ứng đòi hỏi số tiền 10,000 đô la nhưng số vốn thực chất các Trader chỉ bỏ ra nhỏ hơn Thống kê này rộng rãi, có thể là 100 đô la Mỹ hoặc 500 USD tùy vào đòn bẩy.
Bằng cách nào mà những nhà đầu cơ có thể tăng cường số tiền đầu tư của mình lên như vậy? Ấy là bằng cách mượn một khoản tiền mà những nhà đầu tư đang thiếu (như thí dụ trên nhà đầu cơ chỉ có 100 đô la nhưng giao dịch với vị thế cần số vốn 10,000 đô la) trong khoảng nhà môi giới.
tại sao phải dùng đòn bẩy lúc thương lượng forex?
thị trường forex thường có mức đổi thay giá hàng ngày giao động chỉ khoảng 1%, mức giao động này là tương đối nhỏ so với thị trường chứng khoán. Đây chính là lý do thị trường forex cho phép thực hiện thương lượng với đòn bẩy cao, bởi vì lúc đấy, chỉ một sự thay đổi nhỏ của giá cũng có thể có được một khoản tiền đáng nói.
các sàn forex thường đưa ra nhiều đòn bẩy như 1:1, 1:20, 1:50, 1:100, 1:200,… hay thậm trí 1:888 (Sàn xm.com). Với đòn bẩy 1:100, tức thị các bạn có thể mở một lệnh trị giá 5.000 USD chỉ với 50 USD (5.000 chia 100)
Đòn bẩy có thể giúp nhà đầu tư gia tăng cường lợi nhuận chóng vánh. Tuy thế, song song rủi ro cũng trong khoảng ấy mà tăng theo giả dụ ko có chiến lược quản lý vốn chặt chẽ.
Xem thêm: Bid và ask là gì ?
2. Balance là gì?
Balance trong tiếng Anh có nghĩa là “số dư tài khoản”, nhưng ý nghĩa trong thị trường forex sẽ không giống nhau vì từ Balance trong thị phần forex có tức là “tiền trong tài khoản”, nếu như trong lúc account của bạn có lệnh thương lượng chưa đóng thì Balance sẽ ko có sự thay đổi.
Ví dụ: Trong tài khoản Balance có 1000$, nhưng có lệnh thắng 100$ thì Balance lúc này sẽ vẫn là 1000$ cho đến khi đóng lệnh đang thương lượng. Giả dụ đóng lệnh thì Balance sẽ là 1100 vì có Balance vốn 1000$ + 100$ lệnh giao dịch thắng nên Balance cuối cùng còn 1000$ + 100$ = 1100$.
3. Equity (Vốn) là gì?
Equity có nghĩa gần với Balance, nhưng khác nhau ở chỗ ví như trong khi tài khoản của các bạn đang có lệnh thương lượng thắng (hoặc thua), dù chưa đóng lệnh nhưng Equity vẫn sẽ đổi thay liên tục theo các lệnh đang thương lượng đó.
Ví dụ: trong tài khoản Balance 1000$, nhưng trong khi ấy có lệnh đàm phán thắng 100$, tài khoản sẽ có Equity là 1100$, đóng lệnh lúc nào thì Equity đó vẫn là 1100$, vì Equity là tài khoản cập nhập liên tục. Muốn xem trong tài khoản của bạn còn bao lăm thì có thể xem Equity và đóng toàn bộ các lệnh thì giá trị Equity sẽ bằng Balance.
4. Margin (Ký quỹ)
Margin là tiền đã sử dụng hay còn gọi là tiền tiền bảo đảm với nhà môi giới (broker), vì tiền này Broker ko lấy mà sẽ trả lại lúc bạn đóng lệnh giao dịch.
Ví dụ:
các bạn có vốn 1000$, cần thương lượng 100$ thì phải trả cho broker 100$, tiền trả tiền ấy gọi là “margin”. Lúc nào đóng lệnh, thì broker sẽ trả lại 100$ đấy.
giả dụ giao có lời được 200$ rồi đóng lệnh, thì sẽ được tiền lời và 100$ margin đã trả tiền cho Broker được trả lại, tổng tiền trong tài khoản là 1200$.
Nhưng giả dụ lỗ 200$ rồi đóng lệnh, thì sẽ âm 200$ nhưng vẫn được trả lại 100$ Margin đã trả tiền cho Broker lúc đầu, nên tiền trong account sẽ là 800$.
Used Margin (Ký quỹ đã sử dụng): Là số tiền mà sau lúc nhà đầu cơ tiến hành lệnh giao dịch bất kỳ trong tài khoản.
những lệnh đấy đã chiếm một phần margin (ký quỹ) trong số tiền vốn của trader đấy, đông đảo số đặt cọc cho các lệnh đàm phán ấy được gọi là Used Margin (Ký quỹ đã được sử dụng).
5. Free Margin (Ký quỹ còn dư)
Sau lúc đã đặt lệnh thương lượng với số vốn đã ký quỹ một phần, thì phần vốn còn lại chính là phần còn dư có thể sử dụng được, có thể ký quỹ được được gọi là Free Margin.
Xem thêm: IB forex là gì ?
6. Margin Level (Mức ký quỹ)
cực nhiều trader hay lầm lẫn hoặc không biết cách tính Margin Level.
Rất đơn thuần, Mức kĩ quỹ – Margin Level được tính bằng lấy số vốn chia có số tiền đã sử dụng ký quỹ, sau đó nhân với 100 (vì Margin Level thường tính bằng tổ chức %). Ý nghĩa của Margin Level khá đơn thuần, nó là thước đo cho chừng độ chịu đựng rủi ro tài khoản của trader.
Công thức: Margin Level = (Equity/Used Margin)*100%
7. Margin Call (Lệnh gọi ký quỹ)
Margin Call là gì? Đây có nhẽ là thuật ngữ quan yếu nhất đối với giới trader. Margin Call hay lệnh gọi ký quỹ, có nghĩa là sau khi nhà đầu cơ set up các lệnh giao dịch, lệnh vẫn đang chạy, nhưng không may thị trường đi ngược hướng với dự báo của nhà đầu tư, khiến những lệnh đàm phán đang thua lỗ, lỗ càng phổ thông thì Free Margin càng giảm xuống, cùng lúc Equity (vốn) cũng giảm xuống, Margin Level cũng giảm theo.
bình thường Broker (sàn forex) sẽ để cho account của bạn một mức Margin Level (thường là 30%), nếu như Margin Level giảm xuống dưới mức này thì account thương lượng của các bạn sẽ bị báo động, lúc đó Margin Call sẽ được kích hoạt.
khi Margin call kích hoạt có hai tình trạng xảy ra:
Để biết thêm sàn forex tốt nhất hiện nay trên thế giới, đừng quên theo dõi các bài viết mới nhất tại danh mục sàn Forex.
các định nghĩa can hệ đến Margin (ký quỹ) trong đầu cơ forex
1. Leverage (Đòn bẩy)
Trong thương lượng forex, đòn bẩy là một công cụ tài chính hữu dụng cho phép bạn tiến hành một thương lượng có trị giá to hơn phổ biến lần tài khoản giao dịch vốn có của bạn để thu được hưởng nhuận đáng kể từ sự chuyển di nhỏ của giá.
Ví dụ: Nhà đầu cơ có thể thương lượng với các vị thế tương ứng đòi hỏi số tiền 10,000 đô la nhưng số vốn thực chất các Trader chỉ bỏ ra nhỏ hơn Thống kê này rộng rãi, có thể là 100 đô la Mỹ hoặc 500 USD tùy vào đòn bẩy.
Bằng cách nào mà những nhà đầu cơ có thể tăng cường số tiền đầu tư của mình lên như vậy? Ấy là bằng cách mượn một khoản tiền mà những nhà đầu tư đang thiếu (như thí dụ trên nhà đầu cơ chỉ có 100 đô la nhưng giao dịch với vị thế cần số vốn 10,000 đô la) trong khoảng nhà môi giới.
tại sao phải dùng đòn bẩy lúc thương lượng forex?
thị trường forex thường có mức đổi thay giá hàng ngày giao động chỉ khoảng 1%, mức giao động này là tương đối nhỏ so với thị trường chứng khoán. Đây chính là lý do thị trường forex cho phép thực hiện thương lượng với đòn bẩy cao, bởi vì lúc đấy, chỉ một sự thay đổi nhỏ của giá cũng có thể có được một khoản tiền đáng nói.
các sàn forex thường đưa ra nhiều đòn bẩy như 1:1, 1:20, 1:50, 1:100, 1:200,… hay thậm trí 1:888 (Sàn xm.com). Với đòn bẩy 1:100, tức thị các bạn có thể mở một lệnh trị giá 5.000 USD chỉ với 50 USD (5.000 chia 100)
Đòn bẩy có thể giúp nhà đầu tư gia tăng cường lợi nhuận chóng vánh. Tuy thế, song song rủi ro cũng trong khoảng ấy mà tăng theo giả dụ ko có chiến lược quản lý vốn chặt chẽ.
Xem thêm: Bid và ask là gì ?
2. Balance là gì?
Balance trong tiếng Anh có nghĩa là “số dư tài khoản”, nhưng ý nghĩa trong thị trường forex sẽ không giống nhau vì từ Balance trong thị phần forex có tức là “tiền trong tài khoản”, nếu như trong lúc account của bạn có lệnh thương lượng chưa đóng thì Balance sẽ ko có sự thay đổi.
Ví dụ: Trong tài khoản Balance có 1000$, nhưng có lệnh thắng 100$ thì Balance lúc này sẽ vẫn là 1000$ cho đến khi đóng lệnh đang thương lượng. Giả dụ đóng lệnh thì Balance sẽ là 1100 vì có Balance vốn 1000$ + 100$ lệnh giao dịch thắng nên Balance cuối cùng còn 1000$ + 100$ = 1100$.
3. Equity (Vốn) là gì?
Equity có nghĩa gần với Balance, nhưng khác nhau ở chỗ ví như trong khi tài khoản của các bạn đang có lệnh thương lượng thắng (hoặc thua), dù chưa đóng lệnh nhưng Equity vẫn sẽ đổi thay liên tục theo các lệnh đang thương lượng đó.
Ví dụ: trong tài khoản Balance 1000$, nhưng trong khi ấy có lệnh đàm phán thắng 100$, tài khoản sẽ có Equity là 1100$, đóng lệnh lúc nào thì Equity đó vẫn là 1100$, vì Equity là tài khoản cập nhập liên tục. Muốn xem trong tài khoản của bạn còn bao lăm thì có thể xem Equity và đóng toàn bộ các lệnh thì giá trị Equity sẽ bằng Balance.
4. Margin (Ký quỹ)
Margin là tiền đã sử dụng hay còn gọi là tiền tiền bảo đảm với nhà môi giới (broker), vì tiền này Broker ko lấy mà sẽ trả lại lúc bạn đóng lệnh giao dịch.
Ví dụ:
các bạn có vốn 1000$, cần thương lượng 100$ thì phải trả cho broker 100$, tiền trả tiền ấy gọi là “margin”. Lúc nào đóng lệnh, thì broker sẽ trả lại 100$ đấy.
giả dụ giao có lời được 200$ rồi đóng lệnh, thì sẽ được tiền lời và 100$ margin đã trả tiền cho Broker được trả lại, tổng tiền trong tài khoản là 1200$.
Nhưng giả dụ lỗ 200$ rồi đóng lệnh, thì sẽ âm 200$ nhưng vẫn được trả lại 100$ Margin đã trả tiền cho Broker lúc đầu, nên tiền trong account sẽ là 800$.
Used Margin (Ký quỹ đã sử dụng): Là số tiền mà sau lúc nhà đầu cơ tiến hành lệnh giao dịch bất kỳ trong tài khoản.
những lệnh đấy đã chiếm một phần margin (ký quỹ) trong số tiền vốn của trader đấy, đông đảo số đặt cọc cho các lệnh đàm phán ấy được gọi là Used Margin (Ký quỹ đã được sử dụng).
5. Free Margin (Ký quỹ còn dư)
Sau lúc đã đặt lệnh thương lượng với số vốn đã ký quỹ một phần, thì phần vốn còn lại chính là phần còn dư có thể sử dụng được, có thể ký quỹ được được gọi là Free Margin.
Xem thêm: IB forex là gì ?
6. Margin Level (Mức ký quỹ)
cực nhiều trader hay lầm lẫn hoặc không biết cách tính Margin Level.
Rất đơn thuần, Mức kĩ quỹ – Margin Level được tính bằng lấy số vốn chia có số tiền đã sử dụng ký quỹ, sau đó nhân với 100 (vì Margin Level thường tính bằng tổ chức %). Ý nghĩa của Margin Level khá đơn thuần, nó là thước đo cho chừng độ chịu đựng rủi ro tài khoản của trader.
Công thức: Margin Level = (Equity/Used Margin)*100%
7. Margin Call (Lệnh gọi ký quỹ)
Margin Call là gì? Đây có nhẽ là thuật ngữ quan yếu nhất đối với giới trader. Margin Call hay lệnh gọi ký quỹ, có nghĩa là sau khi nhà đầu cơ set up các lệnh giao dịch, lệnh vẫn đang chạy, nhưng không may thị trường đi ngược hướng với dự báo của nhà đầu tư, khiến những lệnh đàm phán đang thua lỗ, lỗ càng phổ thông thì Free Margin càng giảm xuống, cùng lúc Equity (vốn) cũng giảm xuống, Margin Level cũng giảm theo.
bình thường Broker (sàn forex) sẽ để cho account của bạn một mức Margin Level (thường là 30%), nếu như Margin Level giảm xuống dưới mức này thì account thương lượng của các bạn sẽ bị báo động, lúc đó Margin Call sẽ được kích hoạt.
khi Margin call kích hoạt có hai tình trạng xảy ra:
- Một là các lệnh đàm phán của nhà đầu tư sẽ bị đóng bớt (stop out) để giảm Used Margin.
- hai là nhà đầu tư sẽ được nhà môi giới khuyến nghị nạp thêm tiền để “cứu” tài khoản, cải thiện mức độ chịu chứa của tài khoản từ việc cải thiện vốn.
Để biết thêm sàn forex tốt nhất hiện nay trên thế giới, đừng quên theo dõi các bài viết mới nhất tại danh mục sàn Forex.